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外匯掛鈎投資「期權投資」
 

  重要注意事項:
  1. 此乃涉及衍生工具的結構性投資產品。投資決定是由閣下自行作出的,但閣下不應投資於本產品,除非中介人於銷售本產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財政狀況、投資經驗及目標後,本產品是適合閣下的。
  2. 本產品只限於閣下持有至到期日才為保本。
  3. 閣下在作出任何投資決定之前,須評估本身的財務情況、投資經驗、投資目標、承受風險的意願及能力,並了解產品的性質及風險。如有疑問,閣下應徵詢獨立財務顧問的意見。
  4. 本宣傳物料僅供參考,不是亦不構成任何購買、出售或提供任何投資產品或服務的要約、招攬或建議。
  5. 本宣傳物料由南洋商業銀行有限公司刊發,內容未經香港任何監管機構審閱。
  6. 此產品並非受保障存款,不受香港的存款保障計劃保障。

 
產品特點
南洋商業銀行有限公司(「本行」) 外匯掛鈎投資「期權投資」是一種與貨幣匯率掛鈎的投資產品。按您的投資取向及對貨幣匯率的預期,並視乎貨幣表現,您有機會獲取較高潛在回報。即使匯率走勢與預期不符,您亦可於到期日取回全部本金。
 
多元化貨幣組合
您可從港元、美元、澳元、紐元、英鎊、加元、歐羅及日圓選擇其中1種貨幣作為投資貨幣、及其中2種貨幣作為貨幣組合*,讓您緊貼外匯市場情況,捕捉投資機會。
*不包括美元兌港元的貨幣組合
 
靈活投資選擇
投資期有1星期、2星期、1個月、3個月及6個月以供選擇,而本金金額最少為港幣50,000元或等值外幣,以配合您多元化的外匯投資需要。
 
多種交易渠道
本行為您提供多種的交易渠道,包括指定分行、網上銀行及專人接聽交易專線。
 
交易渠道服務時間
分行星期一至五*上午9時至下午5時
網上銀行星期一至五*上午9時至下午7時
專人接聽交易專線星期一至五*上午9時至下午5時
* 公眾假期除外
 
如何運作
當與本行訂立期權投資合約時,您需選定:
  1. 投資貨幣、本金金額及貨幣組合 (掛鈎貨幣及對應貨幣);
  2. 期權類別:
    1. 掛鈎貨幣的認購期權 (如您預期掛鈎貨幣相對於對應貨幣升值);或
    2. 掛鈎貨幣的認沽期權 (如您預期掛鈎貨幣相對於對應貨幣貶值);
  3. 投資期;及
  4. 用作買入期權的期權金﹕潛在利息金額**的全部或一半,
本行將根據上述資料,與您訂定協定匯價及期權合約面值(以掛鈎貨幣表達)。

**利息金額為本金金額於投資期根據定期存款利率產生的利息。
 
到期日交收
在到期日,您可收取的金額為: 本金金額 + 利息淨額u (如有) + 投資回報v(如有)
本金金額及利息淨額u(如有) 將以投資貨幣支付,而投資回報v(如有)則以對應貨幣支付。
 
u利息淨額
  • 若您於訂立期權投資合約時,選擇以全部潛在利息金額購買期權,利息淨額 = 0;或
  • 若您於訂立期權投資合約時,選擇以一半的潛在利息金額購買期權,利息淨額 = 利息金額 x 50%
v如何計算投資回報
在到期日,現貨匯價^與協定匯價#比較:
  1. 掛鈎貨幣的認購期權
    1. 如掛鈎貨幣相對於對應貨幣升值:
      投資回報 = 期權合約面值以現貨匯價兌換為對應貨幣 – 期權合約面值以協定匯價兌換為對應貨幣
    2. 如掛鈎貨幣相對於對應貨幣持平或貶值:
      投資回報 = 0
  2. 掛鈎貨幣的認沽期權
    1. 如掛鈎貨幣相對於對應貨幣貶值:
      投資回報 = 期權合約面值以協定匯價兌換為對應貨幣 – 期權合約面值以現貨匯價兌換為對應貨幣
    2. 如掛鈎貨幣相對於對應貨幣持平或升值:
      投資回報 = 0
^ 現貨匯價為本行於相關到期日下午2時公佈的匯價。
# 協定匯價為您與本行訂立外匯掛鈎投資合約時,按選定貨幣組合與本行議定的匯價。
 
參考例子(註1)
假設與本行訂立期權投資合約時,您的選擇如下:
1) 投資貨幣及本金金額:
投資貨幣:澳元 (AUD) 本金金額:AUD100,000
貨幣組合﹕
掛鈎貨幣:紐元 (NZD) 對應貨幣: 美元 (USD)
2) 期權類別: 紐元認購期權 (您預期紐元兌美元升值)
3) 投資期:1個月 (按30天計算)
4) 以全部潛在利息金額*AUD166.67購買紐元認購期權
利息淨額 = 0
澳元(AUD)定期存款利率:2.00% (年息) *潛在利息金額
= AUD100,000 x 2% / 360 x 30
= AUD166.67
本行根據上述資料,與您訂定的協定匯價為0.7500(紐元兌美元)及期權合約面值為NZD10,000。


情況分析 (註1)
到期日紐元
兌美元匯價
利息淨額
(AUD)
投資回報
(USD)
到期可收回的總額 年回報率§
0.7100 0 0 AUD 100,000 0.00%
0.7300 0 0 AUD 100,000 0.00%
0.7500 0 0 AUD 100,000 0.00%
0.7700 0 200 AUD 100,000
+ USD 200
2.40%
0.7900 0 400 AUD 100,000
+ USD 400
4.80%
0.8100 0 600 AUD 100,000
USD 600
7.20%
§ 年回報率是假設在期權投資到期時將投資回報以澳元兌美元匯價1.0000折算為澳元,並按360天計算。此外,年回報率並不等同,亦不應被視為實際回報。
註1﹕以上參考例子及情況分析均以假設的資料用作說明,並非以外匯的過往表現作為基礎,僅供參考,亦並非期權投資回報的任何保證或指示。您不應用作預測掛鈎貨幣或本產品的實際表現,亦不應該倚賴有關例子作出投資決定。

本產品受相關條款及細則所限。如欲查詢詳情,請聯絡本行職員。
以下風險披露聲明不能披露所有涉及的風險。在進行交易或投資前,您應負責本身的資料蒐集及研究。詳盡的風險因素可參閱有關銷售文件。您應按本身的財政狀況及投資目標謹慎考慮是否適宜進行交易或投資。本行建議您應於進行交易或投資前尋求獨立的財務及專業意見。假如您不確定或不明白任何有關以下風險披露聲明或在進行交易或投資中所涉及的性質及風險,您應尋求獨立的專業意見。
外匯掛鈎投資「期權投資」(「本產品」) 風險披露聲明:
  • 並非定期存款 - 期權投資並不等同,亦不應被視為定期存款的代替品。此產品並非受保障存款,不受香港的存款保障計劃所保障。
  • 衍生工具風險 - 期權投資內含外匯期權。期權交易涉及高風險。認購此產品時,您同意將本金金額的全部或一半的潛在利息金額用作買入外匯期權,此期權於到期時有機會變得毫無價值。
  • 最大潛在虧損 - 期權投資屬保本產品(如持有至到期)。於最壞情況下,您可能會損失全部利息金額,而本金金額、利息淨額(如有)及投資回報(如有)亦須承受銀行的信貸風險。
  • 有別於買入掛鈎貨幣 - 投資於期權投資有別於直接買入掛鈎貨幣。在投資期內,您對掛鈎貨幣沒有任何權益,掛鈎貨幣的市場價格變動可能不會導致期權投資的表現發生相應改變。
  • 市場風險 - 期權投資的回報與掛鈎貨幣的匯價掛鈎。匯價的波動可以無法預計、突然及巨大,且受複雜的政治及經濟因素所影響。您需承受因匯價波動而引致虧損的風險。
  • 流通性風險 - 期權投資乃為持有至到期而設。除本行同意外,此產品的交易一經確認是不接受到期前提取全部或部份款項。
  • 銀行的信貸風險 - 期權投資並無以任何抵押品作抵押。如果您購買此產品,您將承擔銀行的信貸風險。倘銀行無力償債或違反銀行於本產品項下的責任,您僅能以銀行的無抵押債權人身份提出索償。在最壞情況下,您可能損失您的全部本金金額、利息淨額 (如有)及投資回報 (如有)。
  • 貨幣風險 - 如投資貨幣及/或投資回報的對應貨幣並非您的本土貨幣,並選擇在到期時兌換為您的本土貨幣,匯率波動可能會對產品的潛在回報帶來負面影響,其可能帶來的損失或會抵銷(甚至超過)產品的潛在回報。
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